6 objectifs financiers pour optimiser son patrimoine en tant qu’expatrié à Dubai

De retour ou fraichement installés à Dubai avec le projet d’optimiser son patrimoine en le constituant ou en le développant ? Si nous sommes plein de bonne volonté, il est parfois difficile de tenir nos résolutions sans une bonne stratégie de départ et des objectifs clairs !
Pour nous aider en matière de finance, nous avons demandé à Laurence et Laurent Peney de VIA Gestion Privée International à Dubai, de nous donner 6 objectifs à se fixer.

Objectif #1 : protéger sa famille

Éloignés géographiquement de notre pays d’origine, il est fréquent chez les non-résidents de repousser les décisions patrimoniales, pensant que le temps ne presse pas.
Et pourtant, les imprévus et coups durs peuvent survenir et nous impacter fortement, nous et nos proches…
Organisation et anticipation sont donc les maîtres-mots pour se protéger et garder notre famille à l’abri.

Pourquoi ne pas faire le choix de certains placements rentables avec des liquidités disponibles rapidement, telles que l’assurance-vie, les comptes titres, etc ? …

Que mettre en place ?
– Assurance-vie : un placement sécurisant avec liquidité immédiate en cas de besoin.
– Assurances santé et prévoyance adaptées aux expatriés.
– Rédaction d’un testament conforme aux règles locales pour protéger votre conjoint et vos enfants.

Objectif #2 : préparer le financement des études des enfants 

Vos enfants grandissent et vous souhaitez d’ores et déjà préparer le financement de leurs études ? Pour cela, vous pouvez créer une stratégie d’investissement adaptée, en optimisant les aspects fiscaux. Cela peut passer par une stratégie permettant de créer des futurs revenus pour le jour J et dans un second temps compléter vos revenus pour la retraite.

Comment s’y prendre ?
– Mettre en place une épargne progressive via des investissements adaptés.
– Opter pour une stratégie générant des revenus réguliers, utilisables au moment venu.
– Optimiser les aspects fiscaux pour maximiser les fonds disponibles.

Objectif #3 : planifier des revenus complémentaires pour votre retraite

Si votre objectif est de préparer une retraite confortable (quel que soit votre âge et votre profil !), il est primordial de faire une évaluation de votre situation actuelle et de bien définir les revenus complémentaires dont vous pensez avoir besoin , en tenant compte de votre style de vie.
Vous pourrez ensuite choisir la stratégie la plus adaptée selon les différentes propositions faites par Laurence et Laurent.

Les bonnes stratégies
– Évaluer ses besoins futurs et définir un objectif de revenus complémentaires.
– Choisir des placements sécurisés (assurance-vie, SCPI, private equity…).
– Diversifier les sources de revenus pour s’assurer un capital suffisant.

Objectif #4 : optimiser votre fiscalité en tant qu’expatrié

En matière d’imposition, résider à l’étranger permet d’appliquer des règles fiscales bilatérales spécifiques !
Cet état de fait permettra de vous assurer que vous ne payiez pas plus que nécessaire, de connaître les avantages fiscaux des différents pays dans lesquels vous avez du patrimoine, mais aussi d’être alignés avec la fiscalité applicable française sur vos revenus provenant de l’étranger ou des Émirats si vous y conservez une source de revenus une fois rentré en France.

À vérifier impérativement :
– Les conventions fiscales bilatérales pour éviter une double imposition.
-L’impact fiscal des revenus locatifs, financiers ou professionnels en France.
-La fiscalité en cas de retour en France ou de transmission de patrimoine.

Objectif #5 : préparer la transmission de son patrimoine

Afin que vos biens et votre patrimoine soient transmis selon vos souhaits, il est important de planifier sa succession. Impliquant généralement la mise en place de différents dispositifs juridiques (comme un testament, une donation …), une bonne préparation peut vous permettre également de minimiser la fiscalité applicable à votre succession.

Comment s’y préparer ?
– Testament et donations pour organiser la transmission selon vos souhaits.
– Structurer son patrimoine via des véhicules adaptés (holding, SCI…).
– Optimiser la fiscalité successorale selon votre pays de résidence.

Objectif #6 : diversifier les placements et sécuriser son capital

Diversifier vos placements est essentiel pour réduire les risques et optimiser votre portefeuille, avec des investissements adaptés à votre statut de non-résident et à un éventuel retour en France.

Stratégies adaptées aux expatriés :
– Accéder à des solutions de placements internationaux grâce à un conseiller en gestion privée.
– Immobilier, private equity, SCPI, obligations : diversifier pour maximiser la rentabilité.
– S’assurer que les placements restent efficaces en cas de retour en France.

Faites-vous accompagner par un expert pour sécuriser votre avenir

Faire grandir et protéger son patrimoine en tant qu’expatrié demande une stratégie claire et une bonne maîtrise des solutions d’investissement adaptées. S’entourer d’un conseiller en gestion privée permet d’accéder à des opportunités exclusives et d’optimiser son patrimoine avec une vision à long terme.

Comme le souligne Laurence Peney : « Imaginez-vous courir un marathon sans préparation ? L’optimisation patrimoniale, c’est la même chose : il faut du temps, une stratégie et l’accompagnement d’un expert pour atteindre ses objectifs ! »

Pourquoi faire appel à un expert en gestion privée ?

Depuis plus de 13 ans, Laurence et Laurent Peney accompagnent les expatriés français dans l’optimisation de leur patrimoine à Dubai, aux Émirats et à l’international. Leur rôle est de guider chaque client à travers les différentes étapes de son expatriation avec des solutions adaptées aux objectifs financiers et fiscaux.

• Un accompagnement sur mesure : Une approche personnalisée selon la situation patrimoniale et les projets à court ou long terme.
• Une expertise internationale : Une connaissance approfondie des cadres fiscaux et réglementaires en Europe, en Asie et au Moyen-Orient.
• Des conseils indépendants : Des recommandations objectives et adaptées aux besoins spécifiques de chaque expatrié.
• Un cadre sécurisé et transparent : Une activité régulée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), garantissant sérieux et conformité.

Qu’il s’agisse de diversifier ses placements, préparer sa retraite ou protéger ses proches, un accompagnement professionnel permet d’anticiper et de structurer son patrimoine en toute sérénité.

Pour bénéficier d’un premier échange personnalisé, contactez Laurence Peney :
Tél : +971 52 911 1334
Mail : laurence.peney@via-gpi.com